Roberto P.G. Rizzo
Consulente FinanziarioAzimut Capital Management
Scopriamo insieme come posso esserti utile.
Nessun impegno, nessuna pressione commerciale. Solo una conversazione per capire se siamo in sintonia.
Cosa faccio
Ogni situazione è diversa. Quello che non cambia è il metodo.
Pianificazione patrimoniale integrata, per famiglie, per imprenditori, per chi ha costruito qualcosa che merita di essere protetto e trasmesso nel modo giusto.
Non vendo prodotti finanziari standard. Non prometto rendimenti. Non sostituisco il commercialista o l'avvocato, lavoro in coordinamento con loro. Il mio ruolo è tenere insieme la visione complessiva, coordinare gli specialisti e assicurarmi che il progetto patrimoniale funzioni come un tutto coerente.
Fotografia integrata di finanza, immobili, previdenza e liquidità. Non una singola posizione bancaria, ma il quadro reale: come le diverse componenti si correlano, quali rischi si sovrappongono, cosa succederebbe in caso di successione.
Identificare le inefficienze nell'allocazione del patrimonio e ridurre il carico fiscale nel rispetto della normativa vigente. Spesso ci sono margini significativi che le banche non hanno interesse a segnalare.
Strutturare la trasmissione del patrimonio prima che sia troppo tardi, con strumenti testamentari e non testamentari coordinati tra loro. In Italia una successione su quattro sfocia in una causa fra gli eredi: quasi sempre per mancanza di pianificazione.
Strumenti giuridici per separare, proteggere e indirizzare il patrimonio in base agli obiettivi specifici: protezione da rischi d'impresa, tutela di soggetti vulnerabili, destinazione patrimoniale con finalità precise.
Il patrimonio dell'imprenditore non è solo l'azienda. La fotografia deve includere anche il patrimonio personale, la previdenza, gli immobili, e come questi interagiscono con il rischio d'impresa. Separare ciò che va separato è spesso il primo passo.
Patto di Famiglia (art. 768-bis c.c.), scissioni, donazioni con riserva, accordi tra soci. Ogni strumento ha il suo contesto. La pianificazione corretta dipende dalla struttura societaria, dalla composizione familiare e dagli obiettivi dei singoli.
Supporto nella strutturazione finanziaria e nei processi di cessione o acquisizione aziendale. Con l'esperienza di vent'anni nel credito alle imprese: analisi del valore, strutturazione dell'operazione, coordinamento con i professionisti legali e fiscali.
Strutture per la gestione ordinata del patrimonio imprenditoriale, con obiettivi di protezione, riservatezza e trasmissione. Quando ha senso costruire una holding, quando no, e come strutturarla correttamente.
Chiarezza
Roberto P.G. Rizzo
Consulente Finanziario
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